Dans le cadre d’une approche collaborative et hautement personnalisée, je vous propose avec mon équipe une approche de gestion du patrimoine articulée en quatre étapes :

 

Profil; Au terme d’une discussion approfondie et d'une analyse avec vous, j’élabore un profil détaillé de votre situation financière, de votre horizon de placement dans le temps, de votre degré d’acceptation des risques, de vos buts et de vos attentes. Ensemble, nous identifions et nous définissons vos besoins et vos aspirations, ce qui vous dérange et ce qui est très important à vos yeux.

 

Proposition; Dans cette phase, je prépare une proposition personnelle qui servira d’itinéraire pour votre cheminement financier. J’élabore un plan financier pour faire le point sur votre situation actuelle, préciser vos objectifs et formuler le moyen de les atteindre. Cette proposition comprend aussi notre recommandation de répartition stratégique des actifs et fait état de notre engagement à vous servir et à communiquer avec vous.

 

Mise en application; À ce stade-ci, je choisis des placements pour réaliser la répartition d’actifs recommandée dans la proposition. Pendant que je bâtis votre portefeuille, je m’assure que chaque titre correspond à vos objectifs de risque et de rendement. Je fais aussi le lien avec vos conseillers professionnels pour coordonner, ajuster et mettre en œuvre votre stratégie financière. 

 

Révision;  Avec mon équipe, nous surveillons attentivement votre portefeuille et nous y apportons les ajustements ou les améliorations souhaitables. Ainsi, vous ne déviez jamais de la trajectoire établie, ce qui est sans doute l’un des aspects les plus délicats et ardus pour réussir les placements.

 

Nous accomplissons tout cela en maintenant un contact régulier, avec des rapports périodiques et en vous guidant pour vous aider à ne pas dévier de votre plan lors des périodes où naissent de grandes incertitudes. Je vous rencontrerai sur rendez-vous chaque mois, ou aussi souvent que vous le désirerez, afin de discuter de vos placements, des marchés et des circonstances qui vous touchent et peuvent exercer un effet sur votre portefeuille.

Chaque trimestre, nous vous remettons un rapport de performance qui résume les titres individuels détenus dans votre portefeuille. De plus, à la fin de chaque mois où vous aurez effectué au moins une transaction, vous recevrez un relevé mensuel.